6 лучших банков, где взять кредит для ИП + список документов
Российские банки нередко отказывают в выдаче кредита индивидуальным предпринимателям, так как не относят эту деятельность к работе с официальной зарплатой. С подобной проблемой сталкиваются многие ИП, нуждающиеся в средствах для открытия своего дела. Чтобы не терять напрасно время на поиски кредитора мы предлагаем список из 6 финансовых организаций, охотно предоставляющих займы как физлицам, так и индивидуальным предпринимателям.
Найдено 18 кредиторов
СКБ Банк — займы с положительной кредитной историей
- кредитный лимит: от 51 тысячи до 1,3 млн рублей;
- период возврата: до 60 месяцев;
- процентная ставка: от 9.9% годовых;
- возраст заемщика: от 23 до 70 лет;
- необходимые документы: паспорт и дополнительный документ.
Финансовая организация выдаст ссуду без справок о доходах и поручителей не более 300 тысяч рублей под 15,9% годовых. При желании кредитоваться на большую сумму и по выгодной ставке от 9,9% нужно документально подтверждать доход. Индивидуальные предприниматели могут предоставить справку по форме финансовой организации либо выписку с расчетного счета.
СКБ Банк не начисляет скрытые комиссии и штрафы, а также не устанавливает мораторий на досрочное погашение. При этом кредитор внимательно изучает кредитные истории заемщиков и отдает предпочтение тем, у кого положительная финансовая репутация.
ОТП Банк — самый доступный кредит
- кредитный лимит: до 1 млн рублей;
- период возврата: до 60 месяцев;
- процентная ставка: от 11,5% годовых;
- возраст заемщика: от 21 до 65 лет;
- необходимые документы: паспорт и документ, подтверждающий доход.
Клиентам финансовой организации предлагаются займы по ставке от 11,5% годовых. Решение по онлайн-заявке озвучивается в течение 15 минут. Деньги можно получить наличными непосредственно в день обращения при ее подаче в утренние часы. Банк выдает кредиты индивидуальным предпринимателям и ООО.
ОТП Банк рассматривает заявки лиц как с положительной, так и с отрицательной кредитной историей. Однако клиентам с негативной финансовой репутацией предлагается более высокий процент.
Заявка подается онлайн, карту с кредитными средствами доставляет сотрудник курьерской службы. Обналичить кредит можно в любом банкомате без комиссий.
Минимальное значение ставки гарантируется для займов не менее 300 тысяч рублей, при меньшей сумме стоимость кредита от 14,9% годовых. Чтобы рассчитывать на самый низкий процент понадобится подтверждение дохода. При небольшом лимите в пределах 100-300 тысяч рублей индивидуальному предпринимателю достаточно предъявить российский паспорт.
Совкомбанк — до 1 млн рублей по минимальной ставке
- кредитный лимит: до 1 млн рублей;
- период возврата: от 3 до 60 месяцев;
- процентная ставка: от 9.9% годовых;
- возраст заемщика: от 20 до 85 лет;
- необходимые документы: паспорт + второй документ и справка с подтверждением дохода.
Банк выдает займы ИП с опытом коммерческой деятельности не менее 4 месяцев и постоянной регистрацией в границах одного населенного пункта от 4 месяцев. По условиям договора не предусмотрен мораторий на досрочный возврат средств.
Для подачи онлайн-заявки необходимо заполнить несложную анкету на сайте банка. Дополнительно предлагается программа страховой и финансовой защиты заемщика.
Ренессанс-Кредит — заем для ИП на любые цели
- кредитный лимит: от 30 до 700 тысяч рублей;
- период возврата: от 24 до 60 месяцев;
- процентная ставка: от 7,50% годовых;
- возраст заемщика: от 20 до 70 лет;
- необходимые документы: паспорт + дополнительный документ для получения сниженных ставок.
Банк одобряет заявку в случае соответствия заемщика стандартным требованиям, среди которых дееспособность, российское гражданство и допустимый возраст. Оформить заем с единовременной выдачей можно с помощью интернет-банка.
Индивидуальные предприниматели могут получить заем на короткий или длинный срок без залога с минимальным пакетом документов. При оформлении большой суммы без дополнительного обеспечения предлагается повышенная процентная ставка. Заявка рассматривается от 10 минут, обязательное страхование не требуется.
«Хоум Кредит» — кредитование с доступной ставкой
- кредитный лимит: до 1 млн рублей;
- период возврата: от 1 до 84 месяцев;
- процентная ставка: от 7,9% годовых;
- возраст заемщика: от 25 до 70 лет;
- необходимые документы: паспорт + документ с подтверждением дохода.
Банк предлагает взять взаймы крупную сумму на любые нужды. Заявка оформляется онлайн на официальном сайте. Процент по займу достаточно низок и рассчитан на разные категории заемщиков. Клиент вправе установить удобную дату ежемесячного платежа. Комиссия за выдачу и досрочное погашение задолженности не взимается. Приоритет в кредитовании отдается лицам с положительной кредитной историей.
Восточный Экспресс Банк
- кредитный лимит: от 80 до 1,5 млн рублей;
- период возврата: от 13 до 36 месяцев;
- процентная ставка: от 9% годовых;
- возраст заемщика: от 21 до 76 лет;
- необходимые документы: паспорт + документ с подтверждением дохода (справка 3-НДФЛ или по форме банка).
Восточный Экспресс Банк —финансовая организация, предоставляющая своим клиентам одни из самых выгодных условий получения кредита. Лица в статусе ИП могут взять взаймы большую сумму под невысокий процент. При этом не нужно обязательное личное страхование и обеспечение. Время рассмотрения заявки до одного дня, возможен выезд специалиста по адресу клиента, также предусмотрена доставка кредита сотрудником курьерской службы.
Допускаются альтернативные способы подтверждения дохода. Для увеличения кредитного лимита можно оформить залог принадлежащего заемщику имущества.
Способы подтверждения дохода индивидуальным предпринимателем для получения займа
Банки готовы предложить наименьшую ставку и наиболее выгодные условия кредитования тем индивидуальным предпринимателям, которые могут документально подтвердить доход. Работники по найму в таких случаях предоставляют справку по форме 2-НДФЛ, однако, что на их месте может предложить заемщик в статусе ИП?
- Справка по форме 3-НДФЛ, которая удостоверяет доходы и расходы налогоплательщика в отчетный период. Ее можно получить при подаче налоговой декларации, подходит для УСН и ОСНО. Допускается использование копии декларации, содержащие отметки о принятии налоговыми органами. Если уплата налога осуществляется по системе ЕНВД необходимы первичные документы или КуРиД. При патентной системе понадобится документ, свидетельствующий о получении патента.
- КуРиД. Если предоставляется без других бумаг с удостоверением дохода не принимается в расчет банками. Однако как дополнительный документ использоваться может. В идеале ее необходимо прошить и заверить печатью заемщика и штампом налогового органа.
- Выписка с банковского счета. Допускается получение выписки со счетов физического лица или с расчетного счета ИП, так как законодательство квалифицирует индивидуального предпринимателя в качестве физлица, занимающегося коммерческой деятельностью.
- Выписка из ЕГРИП. Может быть предоставлена при обращении в Росстат. Помимо персональных данных содержит информацию о коммерческой деятельности. Банки принимают также копии документа, которые заверены нотариусом.
- Документы, подтверждающие право собственности на автомобиль и недвижимость. Они напрямую не подтверждают доход, но делают заемщика в глазах кредитора более состоятельным, а значит и более надежным. Это позволяет рассчитывать на сниженный процент и увеличенный кредитный лимит.
Еще один способ решения проблемы —оформление кредита под залог автомобиля или недвижимого имущества. В этом случае можно занять от 1 млн рублей и больше на любые нужды.
[adsp-pro-19]Банки могут попросить показать книгу учета доходов/расходов, бухгалтерский баланс и иную документацию в соответствии с выбранной системой налогообложения.
Загрузка...
